Conseiller financier pour Saint-Lambert
Retraite, FERR, impôt au décès, transmission du patrimoine : je reçois les gens de Saint-Lambert à mon bureau de Brossard, à environ 15 minutes, ou en visioconférence.
En bref
+Je suis conseiller en sécurité financière à Brossard et j'accompagne des gens de Saint-Lambert depuis mon bureau du quartier Solar.
- Je couvre Saint-Lambert, Le Moyne et le secteur voisin de Greenfield Park
- Planification de la retraite : REER, FERR, rentes et décaissement
- Assurance vie permanente pour l'impôt au décès et la succession
- Assurance maladies graves et invalidité pour les travailleurs
- Première rencontre gratuite, au bureau ou en visioconférence
- Certificat AMF 267112, vérifiable au registre de l'Autorité des marchés financiers
Ce que les gens de Saint-Lambert cherchent le plus
D'après les recherches Google faites à Saint-Lambert, trois sujets reviennent plus que tous les autres.
Transformer l'épargne en revenu
RRQ, pension de vieillesse, FERR : l'ordre et le moment des retraits changent l'impôt que vous paierez.
- Quand demander la RRQ et la pension de vieillesse
- Passer du REER au FERR
- La rente viagère : quand elle a du sens
Le CELIAPP, pour vous ou pour aider un enfant
Un parent peut donner de l'argent à son enfant majeur pour qu'il cotise à son propre CELIAPP.
- Jusqu'à 8 000 $ par année, 40 000 $ au total
- Donner à un enfant pour qu'il cotise
- Le combiner avec le RAP
Ce qui restera aux enfants
L'impôt au décès peut surprendre, surtout avec un chalet ou un FERR important.
- Une assurance vie permanente pour payer l'impôt
- Les bénéficiaires des régimes enregistrés
- Un chalet ou un immeuble à transmettre
Venir au bureau
Depuis Saint-Lambert, comptez environ 15 minutes par le boulevard Taschereau ou l'autoroute 10. Le bureau est au 2000, rue de l'Éclipse, suite 210, dans le quartier Solar Uniquartier, en face du DIX30, avec stationnement sur place.
Si vous préférez, la rencontre peut aussi se faire en visioconférence.
Conseiller financier à Saint-Lambert
À quel âge faut-il convertir son REER en FERR?
+Au plus tard le 31 décembre de l'année de vos 71 ans. On peut le faire plus tôt quand c'est avantageux sur le plan fiscal, par exemple pour profiter du crédit pour revenu de pension dès 65 ans.
L'assurance vie permanente est-elle utile à la retraite?
+Elle l'est quand il y aura de l'impôt à payer au décès, comme sur un chalet, un immeuble ou un FERR important, ou quand on veut laisser un montant précis aux enfants. Sinon, elle n'est pas toujours nécessaire. On regarde votre situation avant de conclure.
Combien coûte une rencontre?
+Rien. Je suis rémunéré par les compagnies avec lesquelles je place les contrats, pas à l'heure. La première rencontre et l'analyse de vos besoins sont gratuites, sans engagement.
Peut-on faire le suivi à distance?
+Oui. Le bureau de Brossard est à environ 15 minutes, mais la révision annuelle et les ajustements se font très bien en visioconférence.